Declarar o Imposto de Renda pode ser um desafio para muitos contribuintes, especialmente diante das mudanças nas regras fiscais. Em 2025, algumas alterações importantes foram implementadas, incluindo a atualização do limite de rendimentos para obrigatoriedade da declaração e novas facilidades para a consulta de bens. Para evitar problemas com o Fisco e garantir uma declaração correta, preparamos um guia completo com tudo o que você precisa saber sobre a Declaração do Imposto de Renda Pessoa Física (DIRPF) 2025.
Quem Deve Declarar o Imposto de Renda em 2025?
A obrigatoriedade da declaração é um dos pontos mais importantes para evitar problemas com a Receita Federal. Em 2025, deve declarar o Imposto de Renda quem se enquadrar em pelo menos um dos critérios abaixo:
- Recebeu rendimentos tributáveis acima de R$ 33.888,00 no ano de 2024 – esse valor foi atualizado, aumentando o limite de obrigatoriedade.
- Teve rendimentos isentos, não tributáveis ou tributados exclusivamente na fonte acima de R$ 40.000,00.
- Possuía, em 31 de dezembro de 2024, bens e direitos com valor total superior a R$ 300.000,00.
- Obteve ganhos de capital na venda de bens ou direitos sujeitos à tributação.
- Realizou operações na Bolsa de Valores acima dos limites estabelecidos.
- Exerceu atividade rural com receita bruta superior a R$ 164.923,20.
Prazos da Declaração do IR 2025
O prazo para entregar a declaração em 2025 começa no dia 17 de março e termina em 31 de maio.
Quem deixar para declarar nos últimos dias pode enfrentar instabilidades no sistema da Receita Federal devido ao alto número de acessos. Além disso, quem entrega antes e tem direito à restituição pode receber mais rapidamente.
Principais Novidades do IRPF 2025
Algumas mudanças importantes foram implementadas este ano. Veja os principais destaques:
- Limite de isenção permanece em R$ 3.036,00 mensais (dois salários mínimos) – a proposta de aumentar para R$ 5.000,00 ainda não foi aprovada.
- Novas regras para consulta de bens – cartórios de Minas Gerais disponibilizaram um site para facilitar a consulta de informações de imóveis.
- Declaração pré-preenchida – mais contribuintes terão acesso ao modelo, disponível a partir de 1º de abril.
- Facilidades no acesso digital – o site da Receita Federal está mais intuitivo e pode ser acessado via gov.br.
Como Declarar o Imposto de Renda Sem Erros?
Organize os Documentos Antecipadamente
Para evitar erros, reúna todos os documentos necessários antes de iniciar a declaração:
- Informes de rendimentos do empregador, bancos e corretoras.
- Comprovantes de despesas dedutíveis (educação, saúde, previdência privada etc.).
- Documentação de bens e direitos.
- Recibos de aluguel, caso seja locador ou locatário.
Escolha o Modelo de Declaração
Existem dois tipos de declaração:
✔️ Simplificada: indicada para quem não tem muitas despesas dedutíveis.
✔️ Completa: recomendada para quem tem altos gastos com saúde, educação e dependentes.
Verifique os Rendimentos Isentos e Tributáveis
Muitos contribuintes caem na malha fina por não declarar corretamente seus rendimentos. Certifique-se de informar todos os ganhos, inclusive rendimentos isentos, como FGTS e indenizações.
Inclua Dependentes com Cuidado
Cada dependente dá direito a um desconto de R$ 2.275,08 no imposto devido, mas é essencial incluir apenas aqueles que realmente podem ser considerados dependentes pela Receita.
Informe os Bens Corretamente
Ao declarar imóveis, veículos e investimentos, preencha todos os campos exigidos, incluindo número da matrícula do imóvel e data de aquisição. Para facilitar, utilize o portal www.ridigital.org.br para consultar dados imobiliários.
Dicas Incríveis para uma Declaração Perfeita
- Revise os informes de rendimentos antes de enviar para evitar divergências.
- Não omita rendimentos – cruzamentos de dados são cada vez mais rigorosos.
- Inclua todas as despesas médicas com comprovantes para dedução.
- Use a declaração pré-preenchida se disponível, pois reduz erros.
- Acompanhe o processamento da declaração no site da Receita.
- Não confunda deduções permitidas – gastos com cursos livres não são dedutíveis.
- Se tiver imposto a pagar, opte pelo débito automático para evitar juros.
- Considere o melhor regime tributário (simplificado ou completo).
- Guarde os documentos por 5 anos – a Receita pode pedir comprovações futuras.
- Se tiver dúvidas, procure um contador especializado.
Perguntas Frequentes sobre o IRPF 2025
Quem não precisa declarar o Imposto de Renda em 2025?
Quem teve rendimentos tributáveis abaixo de R$ 33.888,00 em 2024 e não se encaixa em outros critérios de obrigatoriedade.
A isenção para quem ganha até R$ 5.000 já está valendo?
Não. Esse projeto ainda não foi aprovado e, mesmo que seja em 2025, só valerá para as declarações do próximo ano.
Posso deduzir gastos com aluguel?
Não. Apenas o locador deve declarar os valores recebidos.
Como declarar investimentos na Bolsa de Valores?
Operações acima de R$ 40.000,00 ou com lucro tributável devem ser informadas na ficha “Renda Variável”.
Como consultar dados do meu imóvel para a declaração?
Acesse www.ridigital.org.br e consulte as informações do seu imóvel.
Como evitar cair na malha fina?
Revise todos os dados, evite inconsistências e guarde comprovantes de rendimentos e despesas.
O que acontece se eu não declarar?
Multa mínima de R$ 165,74 e outras penalidades, como bloqueio do CPF.
Posso parcelar o imposto a pagar?
Sim, em até 8 vezes, com parcelas mínimas de R$ 50,00.
Conclusão
Declarar o Imposto de Renda pode ser um desafio, mas com planejamento e atenção, é possível evitar problemas e até mesmo obter restituições mais vantajosas. Se você deseja garantir que sua declaração seja feita corretamente, sem riscos de cair na malha fina, conte com especialistas no assunto. Nossa equipe tem experiência e conhecimento para lidar com todas as regras do IRPF 2025, oferecendo um serviço confiável e eficiente.
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